AB nakit ödemeleri sonlandırmayı planlıyor

Avrupa Parlamentosu ekonomik ve mali işler ve sivil özgürlükler komiteleri, AB’nin kara para aklama ve terörün finansmanı ile gayretini güçlendirmeyi amaçlayan tasarıları görüştü.

Komiteler, bu alanda katı tedbirler içeren yeni kurallar konusunda AP’nin tavrını ve AB ülkeleriyle müzakere konumunu belirleyen dokümanları kabul etti.

Buna nazaran, banka, fon, kripto varlık ve emlak ile profesyonel futbol kulübü üzere çeşitli kuruluşların, mal varlıklarını ve şirketi kimin denetim ettiğini kanıtlaması ve müşterilerinin kimliğini teyit etmesi gerekecek.

Bu kuruluşlar, faaliyet gösterdikleri kesimlerdeki risk cinslerini belirleyecek ve merkezi bir sisteme iletecek.

Nakit ve kripto varlık süreçleri kısıtlanacak. Mal yahut hizmet sağlayan bireyler tarafından kabul edilebilecek nakit ödemeler sınırlanacak. Nakit ödemeler için 7 bin euroya kadar limit getirilecek.

Kripto varlık transferleri 1.000 euro ile sonlandırılacak.Suçlular tarafından suistimal edilme riskinin açık olduğu yatırım yoluyla vatandaşlık “Altın pasaport” yasaklanacak, “Altın vize” üzere programlar da biçimde sıkı denetlenecek.

AB üyesi bütün ülkeler, kara para aklama ve terörün finansmanını önlemeye yönelik bir mali istihbarat ünitesi kuracak. Kara para aklama sistemlerini tespit etmek ve varlıkları vaktinde dondurmak için ulusal yetkili makamlar, intifa hakları, banka hesapları, tapu yahut emlak sicilleri hakkındaki bütün bilgilere erişebilecek.

Üye ülkeler, yat, uçak ve otomobil üzere bedeli 200 bin euroyu aşan malların mülkiyeti hakkında bilgi toplayacak. Tasarılar, bu etaptan sonra AP Genel Heyeti’nde oylanacak. Düzenlemenin son hali, AB ülkeleri ile AP ortasındaki müzakereler sonucunda belirlenecek.

Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Fakat pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor. Nakit ödemeler, Fransa’da 1.000 euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin avro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor.

Bu sonların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor. Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.