ABD Hazinesi, DeFi hizmetlerinin kara para aklama riski konusunda uyardı

ABD Hazine Bakanlığının, “teknolojiden kaynaklanan tehlikeler” tahliline nazaran merkeziyetsiz finans (DeFi) hizmetleri, finans alanındaki yasa dışı süreçler açısından risk oluşturuyor. Hizmetler, kara para aklama ve terör finansmanı uygulamalarını kolaylaştırıyor.

Bakanlık, Perşembe günü yayımladığı risk değerlendirmesinde hırsızların, dolandırıcıların, siber hatalıların ve Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti (DPRK) vatandaşlarının hata gelirlerini aklamak için DeFi hizmetlerinin kullanıldığını söyledi.

Bulgulara dayanılarak ABD kara para aklamayla çabada (AML) gerekli iyileştirmelerin yapılmasını ve terör finansmanı (CFT) kurallarının DeFi hizmetlerine uygulanmasını önerdi. Ayrıyeten sonraki adımlara karar verebilmek için özel bölümden bilgi talep etti.

Bakanlığın terörizm ve finansal istihbarat sorumlusu Brian Nelson, mali hataları önlemeye yönelik bir kuruluş olan ACAMS’ın gerçekleştirdiği yayında şunları söyledi:

40 sayfalık raporda, “Şu anda DeFi hizmetleri, müşterileri tanımlamak için AML/CFT denetimlerini yahut öbür süreçleri uygulamıyor. Gelirlerin, anında ve anonim olarak gerçekleşmesine müsaade veriyor.” ikazında bulunuldu.

Aynı vakitte rapor, DeFi projelerindeki merkeziyetsizliğin, AML ve CFT denetimlerindeki eksikliği olumlu bir formda lanse ettiğine atıfta bulundu. Evraktaki bir dipnotta ShapeShift borsasının, 2021’de merkeziyetsiz bir borsaya dönüşümünün “AML/CFT uyumluluğu için müşteri bilgilerini toplamayı durdurmak amacıyla” olduğundan bahsediliyor.

Değerlendirmenin hedefi “sorunun kapsamını belirlemek” olsa da rapor, ABD hükümetinin kontrolü güçlendirmesini ve DeFi hizmetlerindeki denetimlerin artmasını öneriyor.

Değerlendirme, Lider Joe Biden’ın geçen yıl kripto alanında gerçekleştirdiği çalışmaları daha da ileriye götürüyor. Nelson, bunun dünyada bir birinci olduğunu söylüyor. Ayrıyeten Avrupa Birliği de dahil olmak üzere öbür yargı makamları da DeFi ile bağlantılı kara para aklama riskleriyle çaba etmeye başladı.

Nelson, hizmetlerin Banka Kapalılık Yasası kapsamında olup olmadıklarını belirlerken hizmetin merkezi mi merkeziyetsiz mi gerçekleştiğinin kıymetsiz olduğunu belirtti.

Tamamıyla merkeziyetsizlik sunduklarını sav eden hizmetlerin kimilerinin, klâsik finanstan çok da uzak olmadıklarını da ekledi:

Bu makale birinci olarak CoinDesk Türkiye üzerinde yayımlanmıştır.